WealthNavi（ウェルスナビ）の初期投資から約3年8ヶ月が経過しました。運用途中でNISA口座に買い直しを行い、2024年からは新NISAにも自動で移行されています。
投資元本はついに1,000,000円を超えました╭( ･ㅂ･)و ̑̑
2024年まで月々15,000円を投資（ボーナスの前月は追加で25,000円）していましたが、2025年からは月々20,000円、2026年からは25,000円と徐々に投資額を増やして運用しています。毎年350,000円（ボーナス時の追加投資を含む）を投資していますが、毎月の投資額自体はまだ無理のない範囲のためなんとか継続できております。
ここまで運用してみての感想ですが、順調に＋収益を継続しています。投資元本は100万に到達したばかりなのでまだまだ長い目で見なければなりませんが、日本の銀行に預けていては絶対に手に入らないであろう金額が増えてきているので驚きです。引き続き継続して積み立てていこうと思います。
⭐️本ブログのデザインは上記【THE THOR】を使用しております。
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運用開始3年8ヶ月後の運用益を公開
日本円で
含み益：５３１,６６６円💰
前月比：３７,３０８円💰
５月は株価が上がりにくく「セル・イン・メイ（5月に売れ）」という米国の相場格言があったりしますが、この月も順調に右肩上がりを継続しています。グラフを見ても一目瞭然ですね。
世界的にも株価指数の高値更新が相次いでおり、米S&P500は好調な企業決算を追い風に14日に過去最高値を更新というニュースも出ていたほどです。
引き続きちょこちょこ投資していきたいと思います。
運用開始3年8ヶ月後のポートフォリオはこんな感じ
ポートフォリオはこんな感じ。金が珍しくマイナスが出てしまいましたが微々たるものだと思います。
戦争の影響か、安定していた金も一時価値が下がる報道がなされておりましたが、今はまた回復傾向にあります。短期的な下落だったと思われます。
分散投資の中でもきっちり状況を見極めて購入してくれるのがウェルスナビのAI効果ですので、短期的なマイナスに一喜一憂せず、長期投資の長い目でウェルスナビを見守っていこうと思います。
自動積立設定でウェルスナビの手数料が下がりました♪
ウェルスナビは自動積立設定することで従来の手数料１％が０,６３〜０,６７％まで下げることができます。これまではクイック入金でお金を入金していましたが、自動積立を利用することにしました。これで若干ですが手数料の節約になります。
設定は毎月25,000円、ボーナス月にプラス25,000円を入れることにしたので、毎年350,000円ウェルスナビに投資しています。
シミュレーションで３０年後の運用益を調べてみたら・・・
ウェルスナビに限らずですが、ロボアドバイザーで投資するとナビゲーションで運用益をシミュレートしてくれます。自動積立設定により、毎月２０,０００円に加えてボーナス月にプラス２５,０００円を投資することに決めましたので、３０年後の元本が変更になりました。３０年間投資したシミュレーション結果が上記となります。
現時点で目標額２,０００万円、達成率５２％という結果に。
前回は４６％、その前は４３％で、それよりも前は４１％ほどでしたので、少しずつですが達成率が上昇しています。
※このナビゲーションも定期的に確認していこうと思います。
結果としては30年後の投資元本額は7,940,000円
30％の確率で27,790,000円
50％の確率で20,940,000円
70％の確率で15,980,000円
３０％の確率で１,９８５万円以上も含み益が出るってスゴくないですか:(；ﾞﾟ’ωﾟ’):
下手すると退職金よりもらえるんじゃ・・・。
まぁ、そう簡単ではないと思いますが(´・ω・)一番低くても70％の確率でプラス804万円です。銀行に預けていては絶対に手に入らないお金ですよね。
NISAはとにかく始めるべき
投資で得た運用益は通常２０％の税金が発生しますが、筆者はウェルスナビのNISA口座で運用しているため
運用益は全て非課税で受け取れます･:*+.\(( °ω° ))/.:+
NISA万歳♪
税金については馬鹿にできません。今時点の運用益はそこまで大きくないので税金が20％発生したとしても対しかことありませんが、運用益が上がり続ければ、とられる税金も比例して高くなります。
NISAは税金が非課税になりますので、運用益はそのまま自分のお財布に入ります。長期的な運用を考えている場合、NISAはぜひ活用した方が良い商品だと思います。
相場が変動した今やるべき２つのこと
ウェルスナビ公式ホームページのコラムより以下２点の記事がありました。
①資産を売らずに持ち続ける
②リスク許容度を見直す
資産の運用益が大きくなった時、一度売って利益を確保しようと考える方もいるかもしれません。がしかし、ウェルスナビホームページのコラムによると、相場の予測に基づき売買して利益を得るのは簡単ではなく、逆に利益を取り逃がすことがあるそうです。
分散投資というリスクの低い運用を行っている以上、やはり短期的な値動きに一喜一憂せず、じっくり腰を据えて世界経済が長期的に生み出すリターンを狙うべきだと筆者は考えます。
ということで、引き続き毎月積み立てていこうと思います。
また、コラムには他にも「リスク許容度を見直す」という記事もありましたが、筆者はまだ元本１００万も運用していないため、引き続きリスク許容度は最大の５で行っていこうと思います。
ウェルスナビ運用開始３年７ヶ月後の損益状況報告はこちら
ウェルスナビ運用開始３年９ヶ月後の損益状況報告はこちら ←準備中
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