WealthNavi（ウェルスナビ）の初期投資から約２年７ヶ月が経過しました。運用途中でNISA口座に買い直しを行い、２０２４年からは新NISAにも自動で移行されています。投資額も６５５,０００円を超えました。
２０２４年まで月々１５,０００円、ボーナスの前月に２５,０００円を月々投資していましたが、２０２５年からは月々２０,０００円を投資することにしました。毎年２９０,０００円をウェルスナビで運用することになりますが、毎月の投資額自体は今のところ少額のため、無理なく継続できそうかなといった感じです。
ここまで運用してみての感想ですが、徐々に評価損益のパーセンテージが上昇し始めており、順調に＋収益を継続しています。投資額はまだ１００万にも到達していないので、まだまだ長い目で見なければなりませんが、日本の銀行に預けていては絶対に手に入らないであろう金額が増えてきているので驚きです。引き続き継続して積み立てていこうと思います。
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運用開始２年７ヶ月後の運用益を公開
日本円で
含み益：１３３,７１２円💰
前月比：−２０,２００円💰 ヽ(；▽；)ノ
前月に引き続きマイナスとなりました。それもこれも、最近のニュースのトレンドになっている、トランプ大統領の相互関税が大きく影響しています。本記事は2025年4月12日にアップしておりますが、上記の画像は相互関税が発動される以前の推移です。
トランプさんの発言一つで株価が大きく下落しています((((；ﾟДﾟ)))))))
円高も一気に進行しており、情勢はどうなるのか。
マイナスの時こそ株式が多く購入できるので、ピンチはチャンス！
以前よりお伝えしていることではありますが、株価が下落したとしても引き続きウェルスナビでの投資を続けていこうと思っています。というのも、過去にあったリーマンショック、コロナショックの際にも一時的な株価の下落はあったものの、その後はゆっくり元に戻り、下落の反動を利用するかのように再び上昇しています。上記のグラフを見ても、下がっては上がるを繰り返し、最終的には上昇していますよね。
これ以上の損が嫌で売却する方も中にはいますが、一度売却したあとに株価が上昇してしまうと、株式市場に再び戻ることは難しくなります。なので、ここはグッと堪えて株価が元に戻るのをゆっくり見ていこうと思います。
運用開始２年７ヶ月後のポートフォリオはこんな感じ
ポートフォリオはこんな感じ。分散投資の恩恵もあり、プラスを維持している株式はありますが、株価の下落に伴い米国株の損益幅が前月より大きく減少しています。
気づいたのですが、こんな時でも
金は安定のプラスですね(*ﾟ∀ﾟ*)
金はこのような状況であっても前月比約２万円です。価値が目減りしない金は、昔も今も高い魅力があると改めて感じました。
分散投資の中でもきっちり状況を見極めて購入してくれるのがウェルスナビのAI効果です。短期的なマイナスに一喜一憂せず、長期投資の長い目でウェルスナビを見守っていこうと思います。
自動積立設定でウェルスナビの手数料が下がりました♪
ウェルスナビは自動積立設定することで従来の手数料１％が０,６３〜０,６７％まで下げることができます。これまではクイック入金でお金を入金していましたが、自動積立を利用することにしました。これで若干ですが手数料の節約になります。
設定は毎月２０,０００円、ボーナス月にプラス２５,０００円を入れることにしたので、毎年２９０,０００円ウェルスナビに投資することになります。
シミュレーションで３０年後の運用駅を調べてみたら・・・
ウェルスナビに限らず、ロボアドバイザーで投資するとナビゲーションで運用益をシミュレートしてくれます。自動積立設定により、毎月２０,０００円に加えてボーナス月にプラス２５,０００円を投資することに決めましたので、３０年後の元本が変更になりました。３０年間投資したシミュレーション結果が上記となります。
結果としては３０年後の投資元本額は７,９８０,０００円
３０％の確率で２５,３６０,０００円 （含み益＋１７,３８０,０００円）
５０％の確率で１８,６５０,０００円（含み益＋１０,６７０,０００円）
7０％の確率で１３,９４０,０００円 （含み益＋５,９６０,０００円）
３０％の確率で１,７００万円以上も含み益が出るってスゴくないですか:(；ﾞﾟ’ωﾟ’):
下手すると退職金よりもらえるんじゃ・・・。
まぁ、そう簡単ではないと思いますが(´・ω・)一番低くても７０％の確率でプラス５９６万円です。銀行に預けていては絶対に手に入らないお金ですよね。
NISAはとにかく始めるべき
投資で得た運用益は通常２０％の税金が発生しますが、筆者はウェルスナビのNISA口座で運用しているため運用益は
全て非課税で受け取れます･:*+.\(( °ω° ))/.:+
NISA万歳♪
税金については馬鹿にできません。今時点の運用益はそこまで大きくないので税金が20％発生したとしても数千円程度ですが、長期的に運用を続けて運用益が上がり続ければ、とられる税金も比例して高くなります。
NISAは税金が非課税になりますので、運用益はそのまま自分のお財布に入ります。長期的な運用を考えている場合、NISAはぜひ活用した方が良い商品だと思います。
相場が変動した今やるべき２つのこと
ウェルスナビ公式ホームページのコラムより以下２点の記事がありました。
①資産を売らずに持ち続ける
②リスク許容度を見直す
資産の運用益が大きくなった時、一度売って利益を確保しようと考える方もいるかもしれません。が、ウェルスナビホームページのコラムによると、相場の予測に基づき売買して利益を得るのは簡単ではなく、逆に利益を取り逃がすことがあるそうです。
分散投資というリスクの低い運用を行っている以上、やはり短期的な値動きに一喜一憂せず、じっくり腰を据えて世界経済が長期的に生み出すリターンを狙うべきだと筆者は考えます。
ということで、引き続き毎月積み立てていこうと思います。
また、コラムには他にも「リスク許容度を見直す」という記事もありましたが、筆者はまだ３０万程度の運用しか行っていないため、引き続きリスク許容度は最大の５で行っていこうと思います。
ウェルスナビ運用開始２年６ヶ月後の損益状況報告はこちら
ウェルスナビ運用開始２年８ヶ月後の損益状況報告はこちら ←準備中
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