WealthNavi（ウェルスナビ）の初期投資から約１年５ヶ月が経過しました。運用途中でNISA口座に買い直しも行いましたが、投資額も380,000円を超えました。
現在は15,000円を月々積み立てています。投資額は少額のため今のところは無理なく継続できているかなといった感じです。
１年を経過してみての感想ですが、今のところは順調に＋収益を継続しています。まだ数十万円程度ですので長い目で見なければなりませんが、日本の銀行に預けていては絶対に手に入らないであろう金額が増えてきているので、引き続き継続して積み立てていこうと思います。
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運用開始１年５ヶ月後の運用益を公開
先月と比較して５％も上昇(*´ー｀*)
日本円で
今月：＋58,493円 ※前月比＋22,492円
という結果になりました♪
ついに15％に到達し、評価額は50,000円を超えました。
地道にコツコツ貯めてきて早１年と５ヶ月ですが、地味〜に上昇してきています。もともと長期的な運用目的でウェルスナビを利用していますので、今後もじっくり投資していこうと思っています。
運用開始１年５ヶ月後のポートフォリオはこんな感じ
2024年から新NISAに自動移行したことで、今までなかった”債券（IAGG）”が新たに追加されていました。
※新NISAによる「成長投資枠」「つみたて投資枠」の利用によって投資が行われる投資対象ETFがあり、IAGGは成長投資枠でのみ行われる売買となっています。
ポートフォリオを見るに、米国株（VTI）の損益幅がとても大きく突出していますが、前月と比較して全体的な上昇が確認とれました。
１月は他の月よりも収益率が上昇する傾向にあり、１月効果とも呼ばれています。他にも３月、１１月、１２月が上昇しやすい月とされています。
シミュレーションで３０年後の運用駅を調べてみたら・・・
ウェルスナビに限らず、ロボアドバイザーで投資するとナビゲーションで運用益をシミュレートしてくれます。筆者は毎月15,000円という少額で３０年間投資（１年経過したのであと２９年）するという登録を行なっていますので、シミュレーションした結果が上記となります。
結果としては２９年後の投資元本額は5,760,000円（15,000円/月）
３０％の確率で17,510,000円 （運用益＋11,750,000円）
５０％の確率で12,790,000円（運用益＋7,030,000円）
7０％の確率で9,580,000円 （運用益＋3,820,000円）
３０％の確率で11,000,000円以上も運用益が出るってスゴくないですか:(；ﾞﾟ’ωﾟ’):
まぁ、そう簡単ではないと思いますが(´・ω・)一番低くても７０％の確率でプラス382万円です。銀行に預けていては絶対に手に入らないお金ですよね。
投資で迷っても、NISAはとにかく始めるべき
投資で得た運用益は通常２０％の税金が発生しますが、筆者はウェルスナビのNISA口座で運用しているため運用益は
全て非課税で受け取れます･:*+.\(( °ω° ))/.:+
NISA万歳♪
税金については馬鹿にできません。今時点の運用益はそこまで大きくないので税金が20％発生したとしても数千円程度ですが、長期的に運用を続けて運用益が上がり続ければ、とられる税金も比例して高くなります。
NISAは税金が非課税になりますので、運用益はそのまま自分のお財布に入ります。長期的な運用を考えている場合、NISAはぜひ活用した方が良い商品だと思います。
相場が変動した今やるべき２つのこと
ウェルスナビ公式ホームページのコラムより以下２点の記事がありました。
①資産を売らずに持ち続ける
②リスク許容度を見直す
資産の運用益が大きくなった時、一度売って利益を確保しようと考える方もいるかもしれません。が、ウェルスナビホームページのコラムによると、相場の予測に基づき売買して利益を得るのは簡単ではなく、逆に利益を取り逃がすことがあるそうです。
分散投資というリスクの低い運用を行っている以上、やはり短期的な値動きに一喜一憂せず、じっくり腰を据えて世界経済が長期的に生み出すリターンを狙うべきだと筆者は考えます。
ということで、引き続き毎月積み立てていこうと思います。
また、コラムには他にも「リスク許容度を見直す」という記事もありましたが、筆者はまだ３０万程度の運用しか行っていないため、引き続きリスク許容度は最大の５で行っていこうと思います。
ウェルスナビ運用開始1年4ヶ月後の損益状況報告はこちら
ウェルスナビ運用開始1年6ヶ月後の損益状況報告はこちら
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