WealthNavi（ウェルスナビ）の初期投資が完了し、運用をスタートさせてもう１年が経過いたしました。投資額も300,000円を超え、我ながら頑張って運用しているなと感じています。
当初は月々10,000円ほど積み立てていましたが、現在は5,000円を追加して15,000円を月々積み立てています。投資額は少額のため今のところは無理なく継続できております。
また、ウェルスナビがNISAを始めましたので運用９ヶ月目より
NISA口座に買い直しを実施しました。
⭐️本ブログのデザインは上記【THE THOR】を使用しております。
運用開始１２ヶ月後の運用益を公開♪
ウェルスナビを始めてちょうど１年の運用結果は
＋２５,６２５円（＋８.５４％）♪
という結果となりました。
下記は実際の評価額推移です。
運用１年を振り返るに７ヶ月目まではずっとマイナスが続いていましたが、運用始めて８ヶ月目あたりからプラスに転じていることがわかります。８ヶ月から１２ヶ月の間は多少上下はしているもののプラスを維持しています。
１年の投資結果としてはそこまで大きいプラスではありませんが、銀行口座で寝かせていては絶対に手に入らないであろう運用益が生じています。ので、投資初心者の筆者としてはまずまずといったところです。
また、投資で得た運用益は通常２０％の税金が発生しますが、筆者はウェルスナビのNISA口座で運用しているため上記運用益は
全て非課税で受け取れます･:*+.\(( °ω° ))/.:+
NISA万歳♪
正直税金については馬鹿にできません。今こそ運用益が25,000円程度なので、税金が20％発生したとしても5,000円持ってかれる程度（いや、多いか）ですが、長期的に運用を続けてもし10倍の250,000まで運用益が大きくなった場合は50,000円も税金で持っていかれる計算になります。
NISAは税金が非課税になりますので、運用益はそのまま自分のお財布に入ります。長期的な運用を考えている場合、NISAはぜひ活用した方が良い商品だと思います。
運用開始１２ヶ月後のポートフォリオはこんな感じ
全体的にプラスは継続していますが、日欧株（VEA）が前月比-2,076円と大きく減少しています。VEAチャートを見てみましたが、この１ヶ月で-5.60%も株価が下落しています。ウェルスナビにも影響が出たというところでしょうか。
ですが大きくプラスを継続している米国株や他株、債券、金、不動産などの分散投資のおかげで全体としてはプラスを維持できています。分散投資の良さが出ていますね！
相場が上昇した今やるべき２つのこと
ウェルスナビ公式ホームページのコラムより以下２点の記事がありました。
①資産を売らずに持ち続ける
②リスク許容度を見直す
資産の運用益が大きくなった時、一度売って利益を確保しようと考える方もいるかもしれません。が、ウェルスナビホームページのコラムによると、相場の予測に基づき売買して利益を得るのは簡単ではなく、逆に利益を取り逃がすことがあるそうです。
分散投資というリスクの低い運用を行っている以上、やはり短期的な値動きに一喜一憂せず、じっくり腰を据えて世界経済が長期的に生み出すリターンを狙うべきだと筆者は考えます。
ということで、引き続き毎月積み立てていこうと思います。
また、コラムには他にも「リスク許容度を見直す」という記事もありましたが、筆者はまだ３０万程度の運用しか行っていないため、引き続きリスク許容度は最大の５で行っていこうと思います。
ウェルスナビ運用開始11ヶ月後の損益状況報告はこちら
ウェルスナビ運用開始1年1ヶ月後の損益状況報告はこちら
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