WealthNavi（ウェルスナビ）の初期投資が完了し、運用をスタートさせました。初回の入金から９ヶ月が経過し、投資額も２４万円を突破しています！
筆者はこれまでに月々10,000円ほど積み立てていましたが、5,000円追加して今回から15,000円を積み立てていこうと思います。無理なく月々少額で投資しているので今のところは無理なく継続できております。
また、ウェルスナビがNISAを始めましたので思い切って
特定口座からNISA口座に買い直しを実施しました。
こちらも後述したいと思います。
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NISA口座へ買い直し
２０２２年に政府の発表でNISAの制度が大きく変わります。実際に変わるのは２０２４年になりますが、その大きな変更点として注目されたが
非課税枠が大幅に拡大したこと
にあります。
これまでのNISAは年間投資額４０万（積立NISA）〜１２０万円（一般NISA）まで非課税であったのに対し、
新しいNISAは１２０万円（積立投資枠）〜２４０万円（成長投資枠）までが非課税になったりと、非課税枠が大きく拡大しました。加えて、新しいNISAは積立と成長投資枠を併用することができるため、
最大で３６０万円/年の投資額が非課税になります
通常、投資で得た売却益は２０％の税金がかかりますが、NISAで運用すると上記の投資額までは非課税になります。実際に投資を何年も継続すると金額が大きくなりますので、そこから２０％も税金が発生するのは非常に痛いです。ですがNISAではこの税金が非課税になり、かつその非課税枠が拡大したことから積極的に活用したい制度です。
ウェルスナビは２０２４年の新NISAに対応することを前提としたおまかせNISAをスタートいたしました。内容は現行のものですが、年間投資額１２０万円まで非課税というのは非常に大きいです。というわけで、さっそくNISA口座に買い直しを行いました。
買い直しの方法はとても簡単で、おまかせNISAの項目で”買い直しを利用する”を選択するのみです。
筆者はこの時２３万弱ほどの投資額でしたので、全額NISA口座に買い直しを行いました。
今ウェルスナビでおまかせNISAを利用しておくと、２０２４年１月からの新しいNISA制度に対応した”おまかせNISA”を利用することができるようです。なので、今NISAを利用することになんらデメリットはなく、むしろ非課税で運用できるため早めにNISAを利用した方が良いと判断しました。
運用開始９ヶ月後の評価額とポートフォリオ公開
なんと９ヶ月目にして
損益がプラス10,000円
を超えました♪
これまでに数千円プラスになることはありましたが、10,000円を超えることは初めてです。どうかこのまま上がり続けてほしい。
ポートフォリオはこんな感じ。全体的にプラスに転じています。
NISA口座に買い直しを行ったので、特定口座が０になり、NISA口座に金額が移っているのがわかりますね。
３０年後の利益を再シミュレーションしてみた
投資額を10,000円/月から15,000円/月に増額しましたので３０年後の利益を再シミュレーションしてみました。
元本が５６５万円まで上がりました。運用する額も増えたため、高い確率で大きな売却益を得られそうです。
引き続きじっくり運用していこうと思います。
ウェルスナビ運用開始８ヶ月後の損益状況報告はこちら
ウェルスナビ運用開始１０ヶ月後の損益状況報告はこちら
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