WealthNavi（ウェルスナビ）の初期投資が完了し、運用をスタートさせました。初回の入金から早くも７ヶ月が経過し、投資額も２２万円を突破しています！
筆者は現時点で月々１万円ほど積み立てることにしています。１万円という少額で投資しているので今のところは無理なく継続できております。以降のポートフォリオ評価額の合計にはその１万円が反映されている金額です。
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運用開始７ヶ月後の評価額とポートフォリオ公開
先月は1,173円のプラスを記録していましたが、７ヶ月目の現在、13,552円の大幅なマイナスを記録。これはおそらくですが、米シリコンバレー銀行破たんにも関係する利上げが大きく関係しているのではないかと思います。
米シリコンバレー銀行破たんとは、米西海岸シリコンバレーのエコシステムの中核を担ってきたシリコンバレーバンク（SVB）が２０２３年３月１０日で経営破綻したことです。総資産が２８兆円というとてつもなく大きな銀行であるにも関わらず、このようなニュースが報じられてきたことは衝撃的でした。破綻の原因は急速な米金利の急騰によるものと見られ、その影響で米国株価が下落傾向にあると思われます。
こちらがポートフォリオです。先月と比較すると全体的に下落傾向ですが、その中でも特に米国株が大きく下がっていることがわかります。
今後、金利の利上げには慎重にならざるを得ないという報道もなされています。今月は大きく米国株でマイナスとなりましたが、引き続き日本円でこつこつ１万円を積み立てていこうと思います。
運用半年を超え感じていること
正直、積み立てている額も小さく、現時点では日本円で２２万円ほどしか投資できていません。ので、大きく上昇することもなければ下降することもなく上と下を行ったり来たりしているイメージです。
そいうった背景もあり、なかなかプラスには転じないなと改めて実感しました。
なぜプラスにならないのか、米国金利が影響しているのか、米銀行が破綻した理由は、など自分自身で調べる機会が増え、少しずつ知識も身についているのかなと感じています。
米国とはいえ、大きな銀行が経営破綻してしまう実情に驚きました。日本では銀行がなくなるわけないという変な安心感がありますが、日本の銀行も潰れる日が来るということはいつ何時であれ覚悟しておかなくてはなりません。資金は銀行に預けて管理することはもちろん重要ですが、それ以外の方法でも資産を守らなくてはならないにと改めて感じています。
分散投資で話題のWealthNaviですが、現時点では連月マイナスの傾向が強いです。短期的な目線ではなく、長期運用で一喜一憂せずにじっくり投資を楽しんでいこうと思います。
ウェルスナビ運用開始６ヶ月後の損益状況報告はこちら
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