WealthNavi（ウェルスナビ）の初期投資から約１年４ヶ月が経過しました。運用途中でNISA口座に買い直しも行いましたが、投資額も360,000円を超えました。
現在は15,000円を月々積み立てています。投資額は少額のため今のところは無理なく継続できているかなといった感じです。
１年を経過してみての感想ですが、今のところは順調に＋収益を継続しています。まだ数十万円程度ですので長い目で見なければなりませんが、日本の銀行に預けていては絶対に手に入らないであろう金額が増えてきているので、引き続き継続して積み立てていこうと思います。
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運用開始１年４ヶ月後の運用益を公開
今月は冬ボーナスが出たので20,000円ほど入金してみました（普段は15,000円）。
先月と比較して３％ほど減少しましたが、日本円で
今月：＋36,001円 ※前月比🔺6,002円
という結果に(*^ω^*)
先月と比較すると若干のマイナスという結果に。ですが、日本円で30,000円ほどプラスを維持しています。過去の動きを見るに、株価は日米共に１０月下旬頃から１２月にかけて上昇する傾向にあるそうです。年末商戦に向けた景気拡大への期待が高まることなどがその背景にあるようです
リア充イベントのクリスマスとか正月のことですかね( ﾟдﾟ)
年末は確かにイベント盛りだくさんでお金もたくさん動く時期だとは思います。お金がたくさん動いて、この調子で株価も緩やかに上がってくれると嬉しいですね（笑）
とはいえ、先々月まで大きく下落していたのでここまで上昇してくれてホッとしました。引き続き長い目で見ていこうと思います。
運用開始１年４ヶ月後のポートフォリオはこんな感じ
やっぱり米国株のプラスが大きいです。全体的にプラス傾向なのでもっともっとお金に稼いでもらおうと思います。
そんな中でも日欧株（VEA）の損益幅が大きいように感じます。おそらくですが、ウクライナ戦争等でヨーロッパの市場が荒れているせいではないでしょうか。ここの値動きが激しい気がします。世界情勢によって株価にここまで影響するとは…
シミュレーションで３０年後の運用駅を調べてみたら・・・
ウェルスナビに限らず、ロボアドバイザーで投資するとナビゲーションで運用益をシミュレートしてくれます。筆者は毎月15,000円という少額で３０年間投資（１年経過したのであと２９年）するという登録を行なっていますので、シミュレーションした結果が上記となります。
結果としては２９年後の投資元本額は5,740,000円（15,000円/月）
３０％の確率で17,350,000円 （運用益＋11,610,000円）
５０％の確率で12,680,000円（運用益＋6,940,000円）
7０％の確率で9,510,000円 （運用益＋3,770,000円）
３０％の確率で11,000,000円以上も運用益が出るってスゴくないですか(´⊙ω⊙`)
まぁ、そう簡単ではないと思いますが(´・ω・)一番低くても７０％の確率でプラス370万円です。銀行に預けていては絶対に手に入らないお金ですよね。
投資で迷っても、NISAはとにかく始めるべき
投資で得た運用益は通常２０％の税金が発生しますが、筆者はウェルスナビのNISA口座で運用しているため運用益は
全て非課税で受け取れます･:*+.\(( °ω° ))/.:+
NISA万歳♪
正直税金については馬鹿にできません。今時点の運用益はそこまで大きくないので税金が20％発生したとしても数千円程度ですが、長期的に運用を続けて運用益が上がり続ければ、とられる税金も比例して高くなります。
NISAは税金が非課税になりますので、運用益はそのまま自分のお財布に入ります。長期的な運用を考えている場合、NISAはぜひ活用した方が良い商品だと思います。
相場が変動した今やるべき２つのこと
ウェルスナビ公式ホームページのコラムより以下２点の記事がありました。
①資産を売らずに持ち続ける
②リスク許容度を見直す
資産の運用益が大きくなった時、一度売って利益を確保しようと考える方もいるかもしれません。が、ウェルスナビホームページのコラムによると、相場の予測に基づき売買して利益を得るのは簡単ではなく、逆に利益を取り逃がすことがあるそうです。
分散投資というリスクの低い運用を行っている以上、やはり短期的な値動きに一喜一憂せず、じっくり腰を据えて世界経済が長期的に生み出すリターンを狙うべきだと筆者は考えます。
ということで、引き続き毎月積み立てていこうと思います。
また、コラムには他にも「リスク許容度を見直す」という記事もありましたが、筆者はまだ３０万程度の運用しか行っていないため、引き続きリスク許容度は最大の５で行っていこうと思います。
ウェルスナビ運用開始1年3ヶ月後の損益状況報告はこちら
ウェルスナビ運用開始1年5ヶ月後の損益状況報告はこちら
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